Cựu phó giám đốc Eximbank Ba Đình – Vũ Thị Thu Nhung – bị cáo buộc lừa đảo hơn 100 người, chiếm đoạt hơn 2.700 tỷ đồng thông qua các thủ đoạn gửi tiền “lãi suất ưu đãi” và đấu giá nợ xấu. Tòa án đã yêu cầu điều tra bổ sung để làm rõ vai trò của các đồng phạm.
- Bắt giữ vụ buôn lậu thuốc lá số lượng lớn tại Tây Ninh
- Đại tá Ukraine bị ám sát giữa ban ngày ở Kiev
- 30 máy bay sẽ bay biểu diễn kỷ niệm 80 năm Quốc khánh
Chiêu trò “lãi suất cao cho người nhà” và hệ thống tài khoản nội bộ giả
Theo cáo trạng, từ năm 2014 đến tháng 5/2022, bà Vũ Thị Thu Nhung (49 tuổi), nguyên Phó Giám đốc Ngân hàng TMCP Xuất nhập khẩu Việt Nam – chi nhánh Ba Đình (Hà Nội), đã thực hiện hành vi lừa đảo bằng cách mạo danh các chương trình gửi tiền nội bộ có lãi suất từ 12–32%/năm, chỉ dành cho “người nhà cán bộ”.
Nhung giới thiệu đây là chương trình đặc biệt không công khai, được quản lý trên tài khoản nội bộ riêng biệt, yêu cầu khách hàng chuyển tiền trực tiếp vào tài khoản cá nhân của bà để “xử lý nội bộ”.
Để tăng độ tin cậy, Nhung làm giả giấy xác nhận, sử dụng con dấu và biểu mẫu mang tên Eximbank Ba Đình, thậm chí ký giả danh giám đốc chi nhánh. Hầu hết nạn nhân là người thân quen, bạn bè hoặc khách hàng lâu năm – những người dễ dàng tin tưởng vào “chức vụ” và “mối quan hệ nội bộ” của Nhung.
Giăng bẫy đấu giá nợ xấu, lập công ty sân sau để chiếm đoạt tiền tỷ
Không dừng lại ở gửi tiết kiệm “nội bộ”, Nhung còn lập Công ty TNHH Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản Việt Nam (gọi tắt là Công ty QLTS), tự nhận là đơn vị hợp tác của Eximbank trong các hoạt động đấu giá thanh lý nợ xấu.
Bà ta giới thiệu nhiều lô đất, sổ đỏ lấy từ các nguồn không xác thực trên mạng rồi khẳng định đó là tài sản ngân hàng cần xử lý. Nhung hứa hẹn nếu khách hàng góp tiền ký quỹ tham gia đấu giá, sẽ nhận được lợi nhuận từ 10–14% sau thời gian ngắn.
Những lời hứa hẹn cùng giấy tờ giả mạo khiến 11 khách hàng đã chuyển 117 tỷ đồng. Như vậy, tổng số tiền Nhung bị cáo buộc chiếm đoạt lên tới hơn 2.700 tỷ đồng từ khoảng 100 người.
Vụ án bị hoãn xét xử, tòa yêu cầu điều tra đồng phạm
Ngày 8–9/7/2025, TAND TP Hà Nội đưa vụ án ra xét xử. Tuy nhiên, phiên tòa đã bị hoãn để điều tra bổ sung, do thiếu chứng cứ và vắng mặt nhiều bị hại quan trọng.
Hội đồng xét xử nhận định có dấu hiệu cho thấy Vũ Thị Thu Nhung không thực hiện hành vi một mình, mà có thể có sự giúp sức của người khác trong quá trình lập giấy tờ giả, thuyết phục khách hàng và quản lý dòng tiền.
Tòa yêu cầu cơ quan điều tra làm rõ số tiền đã bị chiếm đoạt, các cá nhân có thể đã tiếp tay, cũng như trách nhiệm bồi thường thiệt hại của các bên liên quan.
Một trong những nạn nhân: Từ kế toán đến “trung gian bất đắc dĩ”
Một trường hợp điển hình là chị Hồng – kế toán của một công ty chứng khoán – quen Nhung từ năm 2020 và tin tưởng chuyển 5 tỷ đồng gửi tiết kiệm “ưu đãi”. Sau đó, chị còn giới thiệu thêm 7 người khác, với tổng số tiền lên tới 15 tỷ đồng.
Khi phát hiện không nhận được tiền gốc và lãi như cam kết, chị Hồng xác minh tại Eximbank và phát hiện toàn bộ giấy tờ là giả. Ngày 12/6/2022, chị chính thức tố cáo Nhung. Ba ngày sau, bị can bị bắt giữ.
Cơ quan điều tra xác định chị Hồng không biết rõ âm mưu lừa đảo, chỉ là người trung gian nên được xác định là bị hại.
Tiền lãi là tiền người sau trả cho người trước
Viện Kiểm sát cho biết trong số tiền chiếm đoạt, có 477 tỷ đồng được Nhung trả lại dưới dạng tiền “lãi”, thực chất là dùng tiền của người gửi sau để trả cho người gửi trước, theo mô hình lừa đảo kiểu Ponzi.
Đến nay, công an đã xác minh 46 bị hại với tổng thiệt hại 788 tỷ đồng. Trong đó, số tiền bị cáo còn chiếm đoạt ròng là 311 tỷ đồng, phần còn lại đã bị Nhung tiêu xài cá nhân và không thể thu hồi.
Với số tiền lớn, thời gian kéo dài gần 8 năm và số lượng nạn nhân đông, cơ quan chức năng đặt ra nghi vấn: liệu Vũ Thị Thu Nhung có thật sự hành động một mình?
Công tác truy tìm đồng phạm đang được mở rộng. Tòa án cũng yêu cầu xác minh lợi ích của các cá nhân liên quan, đặc biệt là những người từng làm việc tại Eximbank Ba Đình thời điểm đó.
Theo: Tin 360
